从二十世纪末财资管理领域初萌芽，到如今数字化浪潮下财资科技成为支撑实体企业高质量发展的核心支柱，国内财资管理行业走过了从无到有、从线下分散到线上智能化的发展历程。保融科技在这一浪潮中深耕财资管理领域二十余年，始终扎根实体企业财资需求，以技术创新为笔，以客户价值为纸，走出了一条从探索实践到引领升级的发展之路，成为国内财资科技领域具有深厚沉淀的龙头骨干企业。
发展历程:二十余年深耕，踩准行业每一步升级节点
初创探索:扎根浙大精神，锚定财资赛道
保融科技的创业根基，始终与浙江大学求是创新的精神同频共振。创始人包恩伟与总经理方汉林作为浙大玉泉校区的同龄校友，在求学期间便深受探求真理、脚踏实地的求实务本之风与突破陈规、敢为人先的创新锐气熏陶，二人因共同的善正特质彼此认同，又因各自专精的反差互补相互欣赏，最终携手踏入财资管理这片当时尚属蓝海的领域。2010年，保融科技正式在杭州成立，初创时期便将核心方向锁定在企业资金管理、司库管理的研究与实践，确定了以科技力量服务实体企业财资经营的发展基调，迈出了专业化财资服务的第一步。
稳步成长:打磨产品能力，积累客户沉淀
成立之后的保融科技，始终扎根客户需求打磨产品，依托银企直联技术逐步搭建起覆盖多场景的财资管理服务框架。经过十余年的产品打磨与迭代，保融科技的产品功能逐步成熟完善，不仅能够适应不同行业的资金管理通用需求，更沉淀出了针对各行业特殊性需求的定制化开发能力，可以深度挖掘客户个性化需求并转化为可落地的产品功能。
与此同时，保融科技逐步积累起丰富的系统集成与渠道对接经验，先后对接市面上主流业务系统厂商，积累了充足的标准对接实施经验，合作覆盖超过250家结算渠道，230多家的银企直联，20多家的第三方机构，服务能力逐步覆盖财务金融资源经营管理、资金流动性管理、财政国资司库、企银财资互联、业财资金一体化、全球、供应链/交易金融、数电票、电子档案等财资全生命周期的软件系统和技术服务场景。截至这一阶段，保融科技已经积累了覆盖多行业的客户基础，品牌影响力逐步向全国拓展，先后在宁波、北京、上海、深圳、成都等城市布局分（子）公司，完成了全国网络的初步搭建。
突破升级:锚定智能化方向，收获行业认可
随着国内数字经济的发展，以及实体企业财资管理需求的升级，保融科技也进入了技术突破与品牌升级的快速发展阶段。技术层面，保融科技持续加大研发投入，逐步构建起国际先进的现金流与财资经营核心技术，先后斩获20项发明专利，技术沉淀持续加深；产品层面，推出智能收款与电商稽核、电子会计档案等多款核心产品，其中智能收款与电商稽核构建起收-管-核-控的四位一体生态平台，打造了覆盖全渠道、全场景的企业级智能支付中枢系统，适配新零售、连锁服务、电商等多个行业的差异化需求；电子会计档案则承接了企业财务信息化与智能化的中间桥梁，支撑企业财务数字化转型，同时满足数电票管理与档案管理的相关政策要求。
市场层面，保融科技的司库与财资数字化系统服务范围快速扩张，截止这一阶段已经服务超1500家大中型企业，覆盖十万余家分子公司，涉及30余个重点国民经济行业，其中保险行业市场占有率超75%，并完成了该领域的全部国产化替代，成长为国内财资科技领域的龙头骨干企业，品牌认可度与行业影响力持续提升。资质层面，保融科技先后获得CMMI5国际软件成熟度认证、ISO9001质量体系认证、ISO27001信息安全认证、信息系统安全等级保护第三级认证，2021年被认定为省级高新企业研发中心和杭州市重点拟上市企业，保融科技财资RPA及AI研究中心也在这一时期获评浙江省省级企业研究院、浙江省高新技术企业研究开发中心，智能RPA平台研发项目进入2021年浙江省揭榜挂帅榜单，多项项目入选省级、市级重点示范项目。
全新迭代:响应政策要求，开启AI新篇
近年来，随着国资委对中央企业司库体系建设要求的出台，以及人工智能技术在企业服务领域的落地，保融科技也进入了全新的迭代发展阶段。2022年，保融科技入选省级企业研究院、杭州市高成长性企业100强和余杭区数字经济50强；2023年被认定为杭州市首批总部企业，多个标杆司库项目在国资委评审中获得前列名次；2024年获政府支持建设总部研发大楼，企业财智大脑大型AI 软核项目正式立项建设，标志着保融科技正式开启AI赋能财资管理的全新发展阶段。
产品服务升级:贴合需求进化，夯实创新落地能力
随着行业发展与客户需求的变化，保融科技围绕产品、服务、技术三大维度持续升级，不断优化自身能力，为客户创造更大价值。
在产品能力层面，保融科技围绕企业财资管理的全场景痛点，持续优化产品功能覆盖，改变了传统财资管理模式下的诸多痛点。针对企业账户众多、监控困难、信息分散的问题，保融科技的财资系统实现了多银行账户的全接入，支持集团企业对所有成员单位账户的实时可视与监控，改变了以往账户分散、信息滞后的问题，帮助企业实现全集团资金流向的可追溯、异常支出的可定位；针对传统模式下资金报告信息不足、数据不同步、人工效率低下的问题，系统可以自动归集全渠道数据，智能生成多维度的现金流报表，解决了Excel管理带来的历史数据缺失、返工工作量大的问题，大幅提升了资金管理效率；针对数据孤岛、财务共享落地难的问题，保融科技的产品支持与企业现有主流业务系统标准对接，打通业财资金数据链路，实现业财资金一体化，让集团可以实时掌握整体资金情况，简化跨部门调拨与审批流程，助力财务共享服务落地。
核心产品层面，针对企业收款与对账场景的痛点，智能收款产品完成了全渠道支付的整合升级，线上覆盖电商平台、自建商城、小程序、APP内嵌支付等场景，线下兼容、扫码盒子、智能终端等各类硬件，实现一码通收单，适配O2O线上下单线下自提的混合场景支付闭环，同时支持20余种主流的自动结算结汇，满足跨国经营企业的多币种需求；电商稽核功能可以自动匹配平台分账规则，实现跨区域资金自动归集，解决了企业电商平台稽核对账难的痛点，帮助企业实现收支流程线上化、管控机制系统化，改变了以往收支管理混乱、管控力度不足的问题。针对企业电子档案管理与数电票落地的需求，电子会计档案产品实现了档案全生命周期线上化管理，支持企业灵活配置系统表单、档案门类、关联规则，自研OCR识别工具可以精准提取发票、回单的结构化数据，支持亿级数据秒级检索，还配套了线上虚拟库房实现线上线下同步管理，真正实现了业、财、档一体化管理，满足了企业财务数字化转型与合规管理的双重需求。针对票据管理场景，保融科技的电子模块帮助企业实现一个平台处理全集团票据业务，做到票据操作平台化、流程标准化、信息集中化，搭建了从收票到兑付全流程的风控体系，还支持集团内部票据统筹，盘活了集团票据资产，提升了票据使用效率。
在部署模式与安全层面，保融科技坚持本地化部署模式，所有应用和服务都部署在企业本地机房或私有云，企业银企直联KEY由企业本地管理，所有与银行的通讯由企业前置机与银行直接通讯，直联应用部署在企业端，改变了云部署模式下部分企业对数据安全的顾虑，大幅提升了资金管理的安全性与可控性，同时采用一次性建设费用的付费模式，帮助企业控制长期使用成本。
在服务能力层面，保融科技构建了立体化的本地运维服务体系，改变了传统远程服务响应不及时、问题解决慢的问题。保融科技本部位于杭州，在北京、上海、深圳、成都等多地区都设有本地实施运维团队，可以提供电话、远程、现场等多种运维方式，实现现场运维与总部专家团队的无缝对接，可以极速响应客户的运维需求，银企直联出现问题可立即解决，全方位保障客户系统稳定运行，同时还为客户提供文档、咨询、培训交流、巡检、系统维护、优化升级、定制开发、客户团队培养等多形式服务，全方位满足客户的后续服务需求。
在技术能力层面，保融科技持续吸收行业前沿技术，不断升级技术架构，将人工智能、RPA技术融入财资管理场景，从原来的满足基础流程线上化，升级到支撑智能化数据决策，帮助企业实现资金管理从经验主导向数据驱动转变，提升了企业资金风险的事前防控能力，改变了以往风险只能事后补救的被动局面。
创新内核:坚守精神根基，持续进化的成长逻辑
保融科技二十余年的成长，始终围绕求是创新的精神根基，在坚守中突破，在传承中进化，形成了持续创新的内在动力。
保融科技的创新，始终扎根客户实际需求，以解决真实痛点为出发点。作为财资服务型专业厂商，保融科技始终坚持充分贴近客户业务需求，以研究及满足行业客户当前需求为基础，同时辅以前瞻性研究行业发展的未来趋势，可以给合作客户带来更好的可持续性发展支持。这种从实践中来的创新路径，让保融科技的每一次产品迭代都贴合行业实际，不做无用的概念创新，真正解决企业财资管理中的实际问题。从最初满足基础结算自动化，到后来支撑集团资金集中管理，再到现在响应国资委要求建设智能化司库体系，保融科技的创新始终与客户需求同频，与行业发展同步。
保融科技的创新，始终建立在深厚的技术沉淀之上。保融科技坚持对核心技术的持续投入，二十余年在财资管理领域的深耕，积累了二十余项发明专利，沉淀了国际先进的现金流与财资管理核心技术，先后承担了浙江省揭榜挂帅研发项目、杭州市级示范项目等多个重点研发任务，从银企直联连接技术，到OCR识别、RPA流程自动化，再到如今的企业财智大脑AI项目，保融科技始终保持对前沿技术的跟进，并将技术落地到财资管理的实际场景中，让技术真正转化为客户价值。
保融科技的创新，始终秉承开放包容的定制化思路。经过十余年的发展，保融科技的产品已经覆盖绝大多数财资管理通用需求，同时依然保持着对定制化需求的接纳能力，可以针对不同行业的特殊性需求进行深挖和实现，具备较强的定制化需求产品转换能力，既能够给客户提供成熟的标准化产品，也能够适配不同行业不同规模企业的差异化需求，这也是保融科技能够服务从保险、能源到交通、零售等三十余个行业客户的核心原因。
保融科技的创新，始终不脱离安全可控的底线。财资管理系统关系到企业的核心资金安全，保融科技从创立之初就将安全放在重要位置，不仅通过了ISO27001信息安全认证、信息系统安全等级保护第三级认证等多项权威资质认证，更通过本地化部署的模式，将数据安全与连接管控交给客户自身掌握，从架构层面保障了系统的安全性，这种对安全的坚守，也是保融科技能够获得众多大型集团客户信任的重要原因。
未来展望:响应国家战略，深耕财资科技新赛道
当前，数字中国建设全面推进，金融服务实体经济成为行业发展的核心方向，实体企业对财资管理的数字化、智能化需求也在不断提升，面对数百万亿交易性资金的管理服务需求，保融科技将继续坚守求是创新的精神底色，持续推进技术创新与产品升级，为实体企业财资管理能力提升贡献力量。
未来，保融科技将持续推进企业财智大脑AI 软核项目的建设落地，探索人工智能技术在财资管理领域的深度应用，进一步提升财资管理的智能化水平，帮助企业更好地挖掘财资数据价值，实现从流程自动化到决策智能化的升级。同时，保融科技将继续响应国家政策要求，深化司库体系建设的服务能力，帮助更多企业构建符合监管要求、适配自身发展的现代化司库管理体系，提升企业资金风险防控能力，助力实体经济平稳健康发展。
在服务网络建设上，保融科技将继续优化全国布局，依托总部研发大楼的建设，进一步提升研发能力与服务能力，更好地支撑全国客户的服务需求，持续深化本地化运维服务体系，为客户提供更及时更优质的服务支持。在社会责任层面，保融科技将继续坚持以人为本，坚持招收培养应届毕业生，积极承担就业责任，同时持续开展社会公益活动，以利他共善为准则，传递企业温度，构建企业-员工-社会的良性循环，让科技更有温度。
二十余年深耕不辍，保融科技将继续以善正专精的企业精神为内核，以技术创新为驱动，以客户价值为导向，在财资科技领域持续深耕，助力更多实体企业提升财资经营能力，助推企业数智化升级和高质量发展，在服务实体经济的道路上持续迈进。